Нацбанк Казахстана ужесточает правила валютных операций для нерезидентов

Нерезидентам придется объяснять казахстанским банкам источник происхождения денег при безналичной покупке инвалюты за тенге на сумму, превышающую $50 тысяч

АСТАНА, 12 мар — Sputnik. Национальный банк Казахстана с 14 марта вводит изменения в правила осуществления валютных операций.

Главное новшество: нерезидентам Казахстана придется объяснять казахстанским банкам источник происхождения денег при безналичной покупке иностранной валюты за тенге на сумму, превышающую 50 тысяч долларов (либо в эквиваленте), в течение одного рабочего дня.

Согласно информации Национального банка Казахстана, изменения приняты с целью «недопущения спекулятивного спроса на иностранную валюту и обхода требований валютного законодательства при проведении конверсионных операций с применением различных схем с участием нерезидентов».

Пока изменения коснулись только операций по безналичной конвертации. На операции в обменных пунктах по приобретению наличной валюты, эти требования не распространяются.

До недавнего времени от нерезидентов Казахстана требовали только указания цели покупки и последующего использования валюты на сумму свыше 50 тысяч долларов США (либо в эквиваленте).

Теперь такие операции нерезидента, совершенные в одном банке в один рабочий день, будут относиться к валютным операциям, проведение которых может быть направлено на «уклонение от выполнения требований валютного законодательства, если источник происхождения тенге не связан с экономически обоснованными поступлениями».

Если деньги нерезидента поступили к нему не в результате «получения нерезидентом денег от продажи товаров (выполнения работ, оказания услуг) резиденту, продажи иных финансовых активов за национальную валюту, получения дивидендов в национальной валюте от деятельности на территории Республики Казахстан и иных экономически обоснованных источников происхождения национальной валюты», это будет считаться нарушением правил проведения валютных операций и банки будут их блокировать.

Причиной изменений в Национальном банке называют резкое увеличение таких операций.

По подсчетам экспертов Нацбанка Казахстана, их доля в общем объеме конверсионных операций за последние три года в среднем составляла 5%, но в IV квартале 2024 года она резко выросла до 13%. Это совпало с резким ослаблением рубля к доллару в результате введения очередного пакета санкций против российского финансового сектора.

По оценке некоторых экспертов, фактически с 14 марта будет «поставлен барьер для использования схемы, при которой на открытые в Казахстане счета переводились рубли с конвертацией их в тенге, а затем на них приобретались доллары или евро».